これって本当かなぁ？
・・・って思うのですﾖ、息子がやっている投資信託の報告書を見て。
ＳＭＴ世界経済インデックス・オープンという投資信託を息子はしています。
6月末時点での報告書が届きました。
なにこれ！？
驚きの内容を記します。
投資信託を５年前辺りに始めました
武漢発の新型コロナウィルスの最中だったと思います。
だから、5年ほど前だったと思います。
息子と一緒に近所の銀行に行ったのです。
その時、私は黒いフェイスガードをしていましたから、コロナ前なら銀行強盗に来たのかと思われたでしょうね。
私は若い時に野村證券のミリオンという投資信託をしていました。
全くダメで、損キリして解約しましたよ。
だから、投資信託に私は悪いイメージを持っていました。
でもその時、息子は国債を買い、その上に薦められたので投資信託も始めたのでした。
私は、その時はあまり気のりしなかったのですがね。
やめておけばいいのに ・・・
３８％もお金が増えている！
ＳＭＴ世界経済インデックス・オープンを息子は月々１万円だけ買っています。
はじめた時、いくらかまとめて買ったので、6月末においては、報告書によると合計で７３万円支払ったことになっています。
これを解約した場合は手数料がかかります。
信託財産保留額という奴です。
それを引いたとしても、２８万円ほど多くお金が返って来る！
単純計算すると、７３万円の３８％ものリターンってことになります。
こんな事ってあるのか！
勿論、NISAでやっているので、２８万円のリターンは非課税ということになります。
ＳＭＴ世界経済インデックス・オープンってどんな投資信託なのか？
金利が付く様になったと言っても銀行預金は微々たるものです。
５年ほどで３８％ものリターンがあるなんて、凄いです。
丁度、下の動画がＳＭＴ世界経済インデックス・オープンがどんな投資をしているのか解説してくれています。
インデックスってなにか意味あるのでしょうか？
下の動画を見ると、あまり儲けようとせずに平均的なリターンを目指す投資信託ということです。
私がかつてやっていた野村證券のミリオンもインデックスなのですが ・・・
どの投資信託を選ぶかが重要ということなのでしょうね。
投資信託は損ではない？
わたしは損した経験があるので、投資信託は損なのでやらない方がイイとかつては思っていました。
でも、それは勉強不足で片寄った考え方だったのでした。
勿論、リスクはあるのでしょうが ・・・
下はわたしが損をした野村證券のミリオンの最近５年間の評価額のグラフです。
ミリオンでさえも、直近では右肩上がりですね。
ＳＭＴ世界経済インデックス・オープンの評価額のグラフは下の様です。
これらのグラフを見ると、以前のわたしの様に全く投資信託に手を出さないというのは、損だと思います。
