年金を繰上げ受給してNISA口座で投資信託するメリット

私のバイト先に私と同じ程の年齢の女性がいます。
その人が言うには、年金を繰上げして65歳より早く受給しようと考えているとのことでした。

そして、NISA口座で投資信託を始めようとしているらしいです。

年金を減らしてでも投資信託するメリットは？

私はその話を聞いて、賛成しましたよ。

ゲンゾー

それは良い選択ですね。

その理由は２つです。

息子が投資信託で驚く程、利益をが出ています。
それも５年ほどで。

息子が積立しているのはインデックスファンドの投資信託です。
長期的にみると損をし難い投資らしいですよ。

それでも、かつて私は野村證券のミリオンで大損しました。
どのインデックスポートフォーリオを選ぶかが重要ですね。

それで私は息子と同じ投資信託を始めようとしています。

私たちが支払った年金保険料はGPIF（年金積立金管理運用独立法人）が投資をして増やしています。
その金額は、年１０兆円の規模で増額しています。

年１０兆円を国民に返すつもりは国にはありません。

それならば、自分で運用して収益を得るのは当然だと思います。

額面だけ見ると年金は多いに越したことはないです。
ところが、年金は多いと困ることになるのです。

これは気を付けなればなりませんよ。

無情にも年金にも税金が差し引かれます。
税金だけではなく、国民健康保険、介護保険がドサッと年金から差し引かれます。

年金の額面が多くなればなる程、沢山、天引きされてしまうのです。

でも、投資信託で得た利益も所得が増えることになるので、一緒でしょ

・・・と思う人もいることでしょうね。

それがNISA口座での投資ならば、所得にはならないのですよね。
それどころか確定申告もしなくていい！

これは年金を減らしてNISAで儲けた方が良い大きなメリットです。

年金が増えてしまうと、住民税非課税世帯にはなれなくなる人が多いでしょう。

一方、繰上げて受給すると年金支給額が減るので、将来、住民税非課税になれる可能性が大きくなります。

介護や医療の自己負担が住民税非課税になると、大きなメリットがあります。

将来に備えて、年金を減らしておくというのは、賢い選択だと思います。