NISAについて問い合わせたのですが、SBI証券と税務署では話がかみ合わなかったのでした。
NISA口座の開設について、私が戸惑った昨日の経緯を記します。
SBI証券で投資信託を始めようとしたわけ
ちょっと投資信託をやってみようとしています。
理由は息子がやっている投資信託のＳＭＴ世界経済インデックス・オープンで信じられない程の収益をだしているからなのです。
それで、私もちょこっとやって、本当に儲かるのか確認しようとしています。
たまたま、大昔から塩漬けにしているお金がちょっとだけSBI証券にあるのですよ。
それを使おうと思ったのです。
SBI証券が良いからという理由ではありません。
本来ならば、NISAを始めるならば、証券会社選びが重要なのかもしれませんが ・・・
NISA口座開設できない
NISA口座をSBI証券で開設しようと思ったのですが、気になることがあるのです。
昔、どこかの銀行でNISA口座開設の書類を書いた気がするのだけれども ・・・
それでも、SBI証券でNISAできるのかなぁ？
そこで、私はSBI証券に電話して問合せしてみました。
すると、NISA口座は一人一つしか開設できないので、他でNISA口座を持っているのなら、SBI証券ではできないという回答でした。
NISA口座については税務署に聞け
私はどこの金融機関にNISA口座を持っているのか分からない！
我ながらどうしょうもありませんね。
すると、SBI証券のサポート窓口の人はいいことを教えてくれました。
税務署に問い合わせたら分かりますよ
税務署に非課税のことを聞かれても分かりません
それで私は最寄りの税務署に電話したのです。
すると、税務署では分からないと言うのです。
税務官はポロっと本音を漏らしました。
課税についてならともかく、非課税のことを聞かれても分かりません。
税務署は税金を取ることしか考えていないと言われて、私は納得しそうになりましたよ。
e-Taxの表記について食い下がるも
私は税務署に電話する前に、ネットで検索して調べてみました。
すると、e-Taxを見たら、どこにNISAの口座があるか分かると言うのです。
それでe-Taxで調べたのです。
その結果、下の表示が出て来ました。
一見、私にはNISAの口座がないと思ったのですが ・・・
※印の以下の文章が気になりますね。
申告書等が確定申告が含まれるのなら、私は該当します。
でも、口座開設の申告書なら私はそんなものにマイナンバーを書いた覚えがありません。
それで税務官にこのe-Taxの表記はどういう意味なのか？
食い下がって質問しました。
しかし、税務官はNISAについては税務署は分からないの一点張りだったのでした。
SBI証券にNISA口座開設の申込をしました
そこで再び、私はSBI証券に電話して、税務署の回答を伝えたのです。
SBI証券のサポート窓口はきっぱりと言うのです。
税務署と話が食い違ってしまっていますね。
でも、良いことを教えてくれました。
新NISAになってからマイナンバーの登録は必須になったのですって。
e-Taxで表示される情報がないということは、私はNISA口座を持っていないと言うのでした。
つまり、SBI証券にNISA口座開設の申込できるという事です。
それでなんとか前に進めることが出来ましたぁ。
