わたしがNISAで初めて投資信託を購入したのは昨年、２０２５年の７月末でした。
あれからまだ１年、経っていません。
久しぶりに証券会社の管理ページを見て驚きましたﾖ。
評価損益率が２５％超
投資信託では利息とか利率とか言わずに評価損益率なんて表現するのですね。
買った金額に対して、今売ったとした場合の金額の比です。
それが、２５％を超えています。
年率２５％で生活が楽になる
仮に１００万円でNISAで投資信託を始めたとします。
すると年率２５％なら５年後には３倍になる計算になります。
１０年後では９倍です。
１１年目から２４０万円も評価損益額が増えることになります。
月２０万円、NISAから生活費として引き出し続けられる！
年金以外に２０万円も収入を得られる計算になります。
しかも非課税で！
これはかなり生活が楽になりますね。
オールカントリーは３０％超
そもそも息子が買っていたNISAの評価損益額が多かったので、わたしも試しにやってみようという気になったのでした。
まず初めに買ったのは、息子と同じＳＭＴ世界経済インデックス・オープンです。
いわば、オールカントリーの投資信託です。
これは３０％を超える評価損益率になっています。
それから、S&P５００、TOPIXの投資信託を買いましていきました。
でも、基本はほったらかしです。
これから先も何もしないで、１１年後には月２０万円も収入を得られたら凄いことですよね。
まるで夢の様です。
でも、そんなことってあるでしょうか？
話半分だとしても人生が変わる
率で言うと年率２５％がずっと続くとは考えにくいです。
この１０年間のTOPIXの推移を見ると以下の様になっています。
右肩上がりで続いています。
２０２３年から勾配が急になっていますね。
このままの勢いで伸びて行くと楽観は出来ないです。
でも、話半分の月１０万円だって、人生が変わりますよ。
なんか希望が持てます。
昨年、NISA始めておいて良かったと思っています。
